引金融活水 辽宁针对制造业中小企业实际困难出实招
发布时间：2021-11-18来源：未知 编辑：生活头条
制造业是辽宁实体经济的“王牌”，记者调查了解到，有订单却供应不上是很多中小微企业的发愁事。辽宁金融业针对制造业中小企业面临的实际困难出实招，真让利真给力，为企业稳定经营引入源源不断的活水。
创新融资助企发展
11月初，沈阳龙锦兴钢材有限公司建筑材料制造生产车间一派繁忙景象。该公司主要从事钢材、建筑材料制造及销售，由于资金周转困难，影响了公司的可持续发展。
如今，该公司总经理郭建宇的“融资难、融资贵”烦恼不再。郭建宇告诉记者，农行的“链捷贷”业务有易得、易用的特点，无需抵质押和财务报表，只要在农行开立对公账户，就可以方便快捷地实现线上用款，“通过农行沈阳分行工作人员周到细致的实地指导，公司顺利拿到了贷款”。截至2021年10月末，公司累计融资26笔，累计贷款金额4742.5万元，体验到了农行沈阳分行的专业性和贴心服务。
10月中旬，记者站在锦州笔架山向西远眺，可见锦州港货柜林立。不仅如此，装卸运输链条中的制造业中小供应商也业务繁忙。
中国建设银行锦州分行较早为锦州港开办了供应链贷款业务。截至2021年三季度末，锦州港在建行供应链融资余额18160万元，涵盖装卸运输业务等9家中小微企业。“供应链业务的开展，为锦州港提供了更多融资模式，保障了企业经营，同时也为链条中的制造业上游供应商提供了便利。”该行副行长柴春森表示。
不仅农行和建行，中行和兴业银行也为支持制造业中小微企业频出妙招。中行辽宁分行充分联动集团内综合化经营公司，为客户提供全球化、综合化的金融服务，加大制造业企业股权融资的支持力度。中银国际和中银证券等公司为制造业企业提供境内外上市、发债、并购等各类资本市场支持与服务。中银投、中银证券等通过搭建产业基金，为制造业企业提供股权类融资支持。而兴业银行沈阳分行完善体制机制，打造“四专”特色化经营。倡导“四专”理念，即“专业部门”“专业审批”“专业团队”“专业平台”，完善体制机制建设，提升业务效率，大力支持辽宁制造业中小企业发展。
金融监管后盾坚实
来自辽宁银保监局的最新统计数据显示，截至三季度末，辽宁辖内(不含大连)制造业贷款余额6277.7亿元，同比增长4.0%，占全部贷款余额的15.9%。制造业中长期贷款余额2408.6亿元，同比增长20.7%。中小微型制造业企业贷款余额2871.0亿元，与去年同期基本持平。
成绩的取得，除了银行等金融机构增加贷款，也与当地央行、银保监局等金融监管部门的持续发力息息相关。2021年以来，央行沈阳分行建立大行信贷投放指标月度跟踪机制，三次召开督促通报会议，组织召开形势分析会，加大综合执法检查力度，更好推动各大银行信贷投放。
“金融活水流向实体经济尤其是制造业企业尤为重要。”央行锦州市中心支行行长齐东伟表示，要引导金融资源流向制造业领域，促进金融活水充分滋养产业链企业，强化运用金融的杠杆作用，努力为制造业中小企业做好金融服务，积极开辟绿色通道，辐射拉动辽宁经济建设。
辽宁银保监局相关负责人表示，强化监管引领，支持辖内银行机构服务制造业。年初，辽宁银保监局将推动银行业支持制造业高质量发展纳入年度重点工作任务，指定牵头部门，明确任务分工，指导银行对标《辽宁省传统工业转型升级实施方案》，持续加大对首台(套)重大技术装备项目、智能制造、制造业数字化转型、军民融合等领域及IC装备、航空装备、机器人等新兴产业的信贷支持。分别召开国有大型银行、股份制银行支持经济高质量发展座谈会议，督促发挥好全国性银行资金实力雄厚、综合服务能力强的优势，着力提高制造业中长期贷款占比，力争全国性银行制造业中长期贷款增速不低于各项贷款平均增速。
问题仍存任重道远
虽然辽宁地区金融业支持制造业中小企业取得了一定成效，但问题依然存在，可谓“一山放出一山拦”。
记者实地调查发现，一方面，辽宁经济形势尚处恢复阶段，体制机制、经济结构等短板仍较为突出，传统制造业风险加快暴露，新兴制造业的核心技术和商业模式尚不成熟，制造业尚处恢复阶段。在川财证券首席经济学家陈雳看来，辽宁制造业以大型重工业国企为主，中小微企业发展较为困难。存在着国有制造业企业产值占比较高，民营企业发展缓慢，制造业以煤炭、石油、机械等传统工业为主，而高附加值的高新技术产业发展相对落后等问题。同时，东北人口持续流出趋势不改，人口老龄化不断加剧，辽宁省消费需求不振，也对发展新兴产业与本地中小微企业的持续发展造成负面影响。
另一方面，债务违约风险不断暴露，区域金融风险不容忽视。对区域信用环境影响仍在持续，民营制造业发展还存在诸多问题。中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林认为，辽宁金融业对制造业中小微企业经营风险存在担忧。中小微企业经营存在不确定性，尤其是一些中小微企业缺乏抵押品，在企业信用方面也存在瑕疵，所以金融机构在提供金融支持时不够积极。同时，辽宁金融业对制造业中小微企业的融资支持手段过于单一。“多是以推动信贷的方式来实现金融支持。缺少多种金融工具，比如股权、公司债的方式支持，从而减少了金融支持的资金来源。”盘和林说。
不少金融机构已经意识到了问题，正积极作为。农行沈阳分行行长周学军表示，下一步要建立全产业链服务体系。以供应链业务为切入点，为辽宁制造业企业量身定制产业链综合金融服务方案，丰富金融服务场景，延伸服务触角，丰富融资手段。同时，建立差异化服务体系。针对科技型制造业高技术、轻资产特点，积极创新评估评价体系，拓展知识产权质押业务，实现拥有专利技术和知识产权企业的贷款投放增长。针对有节能改造需求的企业，充分发挥“节能贷”“碳金融”等绿色金融产品，助力企业节能减排和绿色升级。
创新融资助企发展
11月初，沈阳龙锦兴钢材有限公司建筑材料制造生产车间一派繁忙景象。该公司主要从事钢材、建筑材料制造及销售，由于资金周转困难，影响了公司的可持续发展。
如今，该公司总经理郭建宇的“融资难、融资贵”烦恼不再。郭建宇告诉记者，农行的“链捷贷”业务有易得、易用的特点，无需抵质押和财务报表，只要在农行开立对公账户，就可以方便快捷地实现线上用款，“通过农行沈阳分行工作人员周到细致的实地指导，公司顺利拿到了贷款”。截至2021年10月末，公司累计融资26笔，累计贷款金额4742.5万元，体验到了农行沈阳分行的专业性和贴心服务。
10月中旬，记者站在锦州笔架山向西远眺，可见锦州港货柜林立。不仅如此，装卸运输链条中的制造业中小供应商也业务繁忙。
中国建设银行锦州分行较早为锦州港开办了供应链贷款业务。截至2021年三季度末，锦州港在建行供应链融资余额18160万元，涵盖装卸运输业务等9家中小微企业。“供应链业务的开展，为锦州港提供了更多融资模式，保障了企业经营，同时也为链条中的制造业上游供应商提供了便利。”该行副行长柴春森表示。
不仅农行和建行，中行和兴业银行也为支持制造业中小微企业频出妙招。中行辽宁分行充分联动集团内综合化经营公司，为客户提供全球化、综合化的金融服务，加大制造业企业股权融资的支持力度。中银国际和中银证券等公司为制造业企业提供境内外上市、发债、并购等各类资本市场支持与服务。中银投、中银证券等通过搭建产业基金，为制造业企业提供股权类融资支持。而兴业银行沈阳分行完善体制机制，打造“四专”特色化经营。倡导“四专”理念，即“专业部门”“专业审批”“专业团队”“专业平台”，完善体制机制建设，提升业务效率，大力支持辽宁制造业中小企业发展。
金融监管后盾坚实
来自辽宁银保监局的最新统计数据显示，截至三季度末，辽宁辖内(不含大连)制造业贷款余额6277.7亿元，同比增长4.0%，占全部贷款余额的15.9%。制造业中长期贷款余额2408.6亿元，同比增长20.7%。中小微型制造业企业贷款余额2871.0亿元，与去年同期基本持平。
成绩的取得，除了银行等金融机构增加贷款，也与当地央行、银保监局等金融监管部门的持续发力息息相关。2021年以来，央行沈阳分行建立大行信贷投放指标月度跟踪机制，三次召开督促通报会议，组织召开形势分析会，加大综合执法检查力度，更好推动各大银行信贷投放。
“金融活水流向实体经济尤其是制造业企业尤为重要。”央行锦州市中心支行行长齐东伟表示，要引导金融资源流向制造业领域，促进金融活水充分滋养产业链企业，强化运用金融的杠杆作用，努力为制造业中小企业做好金融服务，积极开辟绿色通道，辐射拉动辽宁经济建设。
辽宁银保监局相关负责人表示，强化监管引领，支持辖内银行机构服务制造业。年初，辽宁银保监局将推动银行业支持制造业高质量发展纳入年度重点工作任务，指定牵头部门，明确任务分工，指导银行对标《辽宁省传统工业转型升级实施方案》，持续加大对首台(套)重大技术装备项目、智能制造、制造业数字化转型、军民融合等领域及IC装备、航空装备、机器人等新兴产业的信贷支持。分别召开国有大型银行、股份制银行支持经济高质量发展座谈会议，督促发挥好全国性银行资金实力雄厚、综合服务能力强的优势，着力提高制造业中长期贷款占比，力争全国性银行制造业中长期贷款增速不低于各项贷款平均增速。
问题仍存任重道远
虽然辽宁地区金融业支持制造业中小企业取得了一定成效，但问题依然存在，可谓“一山放出一山拦”。
记者实地调查发现，一方面，辽宁经济形势尚处恢复阶段，体制机制、经济结构等短板仍较为突出，传统制造业风险加快暴露，新兴制造业的核心技术和商业模式尚不成熟，制造业尚处恢复阶段。在川财证券首席经济学家陈雳看来，辽宁制造业以大型重工业国企为主，中小微企业发展较为困难。存在着国有制造业企业产值占比较高，民营企业发展缓慢，制造业以煤炭、石油、机械等传统工业为主，而高附加值的高新技术产业发展相对落后等问题。同时，东北人口持续流出趋势不改，人口老龄化不断加剧，辽宁省消费需求不振，也对发展新兴产业与本地中小微企业的持续发展造成负面影响。
另一方面，债务违约风险不断暴露，区域金融风险不容忽视。对区域信用环境影响仍在持续，民营制造业发展还存在诸多问题。中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林认为，辽宁金融业对制造业中小微企业经营风险存在担忧。中小微企业经营存在不确定性，尤其是一些中小微企业缺乏抵押品，在企业信用方面也存在瑕疵，所以金融机构在提供金融支持时不够积极。同时，辽宁金融业对制造业中小微企业的融资支持手段过于单一。“多是以推动信贷的方式来实现金融支持。缺少多种金融工具，比如股权、公司债的方式支持，从而减少了金融支持的资金来源。”盘和林说。
不少金融机构已经意识到了问题，正积极作为。农行沈阳分行行长周学军表示，下一步要建立全产业链服务体系。以供应链业务为切入点，为辽宁制造业企业量身定制产业链综合金融服务方案，丰富金融服务场景，延伸服务触角，丰富融资手段。同时，建立差异化服务体系。针对科技型制造业高技术、轻资产特点，积极创新评估评价体系，拓展知识产权质押业务，实现拥有专利技术和知识产权企业的贷款投放增长。针对有节能改造需求的企业，充分发挥“节能贷”“碳金融”等绿色金融产品，助力企业节能减排和绿色升级。